Quỹ mở

Khóa 01

Quỹ mở (OEF) trong 12 bài

Khóa nền tảng. Bạn sẽ hiểu quỹ mở giải quyết vấn đề gì, giá chứng chỉ quỹ được tính ra sao, ai đang giữ tiền của bạn, phí lấy đi bao nhiêu, và làm sao chọn được quỹ đầu tiên khớp với mục tiêu của mình.

12 bài học

Khoảng 58 phút

Cơ bản đến Trung cấp

Miễn phí, không cần đăng nhập

Tiến độ của bạn

Quỹ mở (OEF) trong 12 bài

0/12 bài

Còn 3 bài nữa để mở Huy hiệu Nhập môn quỹ mở. Tiến độ được lưu trên thiết bị này, bạn có thể quay lại học tiếp bất cứ lúc nào.

Huy hiệu Nhập môn quỹ mởMở tài khoản DragonX để lưu tiến độ học vào hồ sơ của bạn.
Hoàn thành 3 bài
Huy hiệu Vững nềnNhận bộ tổng hợp Điểm chính của toàn khóa khi mở tài khoản DragonX.
Hoàn thành 6 bài
Chứng nhận hoàn thành khóa Quỹ mởNhận chứng nhận hoàn thành khóa học trên DragonX.
Hoàn thành 12 bài

Bắt đầu bài đầu tiên

Tiến độ học được lưu trên trình duyệt của thiết bị này. Điều kiện, hình thức và thời gian áp dụng phần thưởng theo công bố của Dragon Capital tại thời điểm nhận.

Nội dung khóa học

Bốn chuyên đề, mười hai bài

Nền tảng quỹ mở

Ba bài xây khái niệm gốc: quỹ mở là gì, NAV/CCQ tính thế nào, và cấu trúc ba tổ chức bảo vệ tiền của bạn.

Quỹ mở là gì và nó giải quyết vấn đề gì cho bạn

Trước khi tìm hiểu bất kỳ loại quỹ nào, bạn cần thấy rõ vấn đề mà quỹ mở được tạo ra để giải quyết: một người đi làm bình thường không có đủ vốn, đủ thời gian và đủ dữ liệu để tự xây một danh mục đa dạng hóa tử tế.

4 phút

NAV và NAV/CCQ: giá chứng chỉ quỹ được tính như thế nào

Đây là bài quan trọng nhất về mặt con số. Hiểu NAV/CCQ giúp bạn không bao giờ mắc lỗi phổ biến nhất của người mới: tưởng chứng chỉ quỹ giá thấp là “rẻ” và giá cao là “đắt”.

5 phút

Ai đang giữ tiền của bạn: ba tổ chức trong một quỹ mở

Câu hỏi thật của người mới không phải “quỹ này lãi bao nhiêu” mà “nếu công ty quản lý quỹ có vấn đề thì tiền của tôi ở đâu”. Cấu trúc ba bên là câu trả lời, và nó đáng để bạn hiểu trước khi xuống tiền.

5 phút

Các loại quỹ mở

Cổ phiếu, trái phiếu, cân bằng và tiền tệ — mỗi loại có một vai trò và một hình dạng biến động riêng.

Quỹ cổ phiếu: nơi tăng trưởng đến từ đâu và giá phải trả là gì

Quỹ cổ phiếu là loại quỹ có tiềm năng sinh lời dài hạn cao nhất và cũng gây bỏ cuộc nhiều nhất. Biết trước hình dạng biến động của nó là cách tốt nhất để bạn không rời đi sai thời điểm.

5 phút

Quỹ trái phiếu: vai trò giảm sốc cho danh mục

Quỹ trái phiếu thường bị hiểu là “quỹ an toàn”. Cách hiểu đúng hơn: đây là quỹ có vai trò khác trong danh mục, với một loại rủi ro khác mà bạn cần biết tên.

5 phút

Quỹ cân bằng và quỹ tiền tệ: chọn theo thời gian, không theo cảm giác

Sau khi biết quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu, câu hỏi thực tế là: tôi phải tự trộn hai loại này, hay có sẵn sản phẩm đã trộn? Bài này trả lời, và đưa ra một quy tắc chọn dựa trên thời gian.

4 phút

Chi phí, thuế & rủi ro

Ba thứ quyết định phần bạn thực sự giữ lại được, và là ba thứ người mới hay bỏ qua nhất.

Phí ăn vào lợi nhuận như thế nào

Phí là biến số duy nhất trong đầu tư mà bạn biết chắc chắn từ trước và kiểm soát được. Hiệu suất tương lai thì không ai biết. Vì vậy đây là chỗ đáng dành thời gian đọc kỹ nhất.

5 phút

Nghĩa vụ thuế khi đầu tư quỹ: khung nguyên tắc cần biết

Thuế là phần người mới hay bỏ qua rồi bất ngờ khi rút tiền. Bài này không thay thế tư vấn thuế, nhưng cho bạn khung nguyên tắc để biết mình cần hỏi gì.

4 phút

Rủi ro của quỹ mở và cách đo nó bằng con số

“Rủi ro cao” là một cụm từ vô nghĩa nếu không gắn với con số. Bài này đổi từ cảm giác sang thước đo, để bạn tự trả lời được câu hỏi mình chịu được mức nào.

5 phút

Thực hành đầu tư quỹ mở

Đọc báo cáo quỹ, chọn quỹ đầu tiên theo trình tự bốn bước, và thiết lập kế hoạch đầu tư định kỳ.

Đọc báo cáo quỹ: tìm đúng năm thông tin

Báo cáo quỹ dài và phần lớn không cần đọc trong lần đầu. Bài này chỉ ra năm chỗ đáng xem và bỏ qua phần còn lại, để bạn đọc được một báo cáo trong vài phút.

5 phút

Chọn quỹ đầu tiên: đi từ mục tiêu, không đi từ bảng xếp hạng

Đây là bài biến kiến thức thành một quyết định. Trình tự bốn bước dưới đây quan trọng hơn bất kỳ tên quỹ cụ thể nào, vì nó lặp lại được cho mọi mục tiêu về sau.

5 phút

Đầu tư định kỳ: biến kỷ luật thành hệ thống

Bài cuối của khóa nói về thứ quyết định kết quả nhiều hơn cả việc chọn quỹ: bạn có tiếp tục đầu tư đều đặn qua các giai đoạn thị trường xấu hay không.

5 phút

Kết quả học tập

Sau khóa này bạn sẽ làm được

Giải thích được NAV/CCQ, và vì sao mức giá cao hay thấp không cho biết quỹ đắt hay rẻ

Biết tiền của mình nằm ở đâu, ai ra quyết định đầu tư và ai giám sát

Chọn được loại quỹ phù hợp với thời hạn của từng mục tiêu

Đọc được biểu phí, tổng chi phí và các chỉ số chính trong báo cáo quỹ

Thiết lập được một kế hoạch đầu tư định kỳ mà bạn duy trì được

Học tiếp khóa Quỹ ETF

Sau khi nắm nền tảng quỹ mở, khóa ETF sẽ hợp lý hơn nhiều — nó dùng lại khái niệm NAV và chứng chỉ quỹ.

Học tiếp khóa Quỹ ETF

Tra thuật ngữ khi cần

Từ điển gồm ba mươi hai thuật ngữ thường gặp, mỗi từ kèm tên tiếng Anh và giải thích ngắn.

Mở từ điển thuật ngữ