Đọc thêm các phần khác:

• Phần 1: Chứng chỉ quỹ là gì?

• Phần 2: Đầu Tư vào Quỹ Mở như thế nào?

• Phần 3: Chiến lược đầu tư vào quỹ mở

Lựa chọn quỹ đầu tư đúng: Chìa khóa thành công

1. Việc lựa chọn Quỹ phù hợp có phức tạp không?

Việc lựa chọn quỹ phù hợp có thể phức tạp, nhưng nếu bạn xác định rõ mục tiêu đầu tư, thời gian dự kiến và mức độ rủi ro có thể chấp nhận, quá trình này sẽ trở nên dễ dàng hơn. Đầu tiên, bạn nên quyết định loại quỹ phù hợp (quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu) dựa trên các yếu tố đó. Sau đó, xem xét các quỹ cụ thể có lịch sử hoạt động tốt và mức độ phù hợp với mục tiêu của mình để đưa ra lựa chọn tối ưu.

2.Cách chọn quỹ dựa trên khẩu vị rủi ro của bạn

Để chọn quỹ phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn, hãy cân nhắc các loại quỹ sau:

• Khẩu vị rủi ro thấp: Nếu bạn ưu tiên sự ổn định và chấp nhận lợi nhuận vừa phải, quỹ trái phiếu là lựa chọn hợp lý. Quỹ này đầu tư chủ yếu vào trái phiếu và các tài sản có thu nhập cố định, giúp giảm thiểu rủi ro nhưng vẫn mang lại lợi nhuận ổn định.

• Khẩu vị rủi ro trung bình - cao: Nếu bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro trung bình - cao để đạt lợi nhuận vượt trội, quỹ cổ phiếu là lựa chọn tối ưu. Quỹ cổ phiếu đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu và có tiềm năng sinh lời cao, nhưng đi kèm với mức độ biến động lớn hơn.

Dựa vào mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư và mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận để lựa chọn loại quỹ phù hợp nhất với mình.

3.Làm sao để biết quỹ nào phù hợp với tôi?

Để lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp, nhà đầu tư cần xác định mục tiêu đầu tư, thời gian đầu tư và khẩu vị rủi ro.

• Mục tiêu dài hạn và chấp nhận rủi ro: Quỹ cổ phiếu

• Mục tiêu ngắn hạn: Quỹ trái phiếu ngắn hạn

• Mục tiêu tạo thu nhập thường xuyên: Quỹ cổ tức

Sau khi chọn loại quỹ, cần xem xét quỹ cụ thể của công ty quản lý quỹ dựa trên lịch sử hoạt động và chi tiết danh mục đầu tư. Các quỹ của Dragon Capital được thiết kế trên cơ sở đáp ứng được khẩu vị rủi ro từ thấp đến cao của tất cả mọi người. Lợi nhuận NDT đạt được sẽ phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của từng quỹ.

Lợi nhuận an toàn, ổn định

• Quỹ DCBF (60% trái phiếu, 40% công cụ tiền gửi)

• Quỹ DCIP (40% trái phiếu, 60% công cụ tiền gửi)

Lợi nhuận cao trong dài hạn

• Quỹ DCDS (100% cổ phiếu tăng trưởng)

• Quỹ DCDE (100% cổ phiếu tập trung cổ tức)

Đầu tư chứng chỉ quỹ dễ như ăn kẹo

1.Quy trình KYC là gì?

KYC là viết tắt của "Know Your Customer" (Xác minh danh tính khách hàng), là quy trình xác định thông tin khách hàng khi mở tài khoản tại các tổ chức tài chính. KYC xác thực danh tính và địa chỉ của nhà đầu tư thông qua các tài liệu như CCCD/ hộ chiếu và bằng chứng địa chỉ, cùng với việc xác minh trực tiếp.

2.Có cần phải có tài khoản Ngân hàng để đầu tư Quỹ mở?

Để đầu tư Quỹ Mở tại Việt Nam, bạn cần có tài khoản ngân hàng, hoàn tất quy trình KYC và cung cấp giấy tờ tùy thân như CMND/CCCD để xác minh danh tính theo yêu cầu pháp luật.

3. Làm cách nào để rút tiền từ Quỹ mở?

Bạn có thể đặt lệnh bán Chứng chỉ quỹ trực tuyến trên website của quỹ hoặc trên ứng dụng đầu tư bằng cách đăng nhập và thực hiện đặt lệnh bán. Số tiền sẽ được chuyển vào tài khoản ngân hàng đã đăng ký.

4. Làm thế nào để đầu tư vào Quỹ mở?

Bạn có thể đăng ký và đầu tư vào Quỹ mở thông qua ứng dụng đầu tư của công ty quản lý quỹ hoặc các ứng dụng đối tác liên kết. Ngoài ra, bạn cũng có thể đến trực tiếp văn phòng của công ty quản lý quỹ để hoàn tất hồ sơ nếu cần hỗ trợ trực tiếp.

5. Chỉ số cần biêt: Giá trị tài sản ròng (NAV) là gì?

Giá trị tài sản ròng (NAV - Net Asset Value) là tổng giá trị tài sản của quỹ sau khi đã trừ đi các khoản nợ và chi phí. NAV thường được tính trên mỗi đơn vị chứng chỉ quỹ và là cơ sở để xác định giá mua/bán chứng chỉ quỹ trong các giao dịch. NAV phản ánh giá trị thực tế của tài sản quỹ tại một thời điểm nhất định và sẽ biến động theo giá trị thị trường của các tài sản trong danh mục đầu tư của quỹ.