3 Tiêu điểm chính

• Hiểu bản thân trước khi hiểu quỹ – Chọn quỹ không phải là chọn “quỹ tốt nhất”, mà là chọn quỹ phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro cá nhân.

• Thời gian đầu tư càng dài, rủi ro càng giảm 

• 5 tiêu chí cần xem khi chọn quỹ cụ thể – Bao gồm hiệu suất, chỉ số tham chiếu, tính minh bạch, chi phí và đội ngũ quản lý quỹ 

Bước 1: Xác định Mục tiêu tài chính

Trước khi chọn quỹ, hãy trả lời câu hỏi quan trọng nhất: “Mục tiêu đầu tư của tôi là gì?”
Mục tiêu là nền tảng cho mọi quyết định đầu tư. Khi biết mình đang hướng đến điều gì, bạn sẽ chọn được quỹ phù hợp và duy trì kỷ luật dài hạn.

Các nhóm mục tiêu phổ biến:

Ví dụ:

• Nếu bạn 28 tuổi, đầu tư để có 1 tỷ trong 10 năm tới → nên chọn quỹ cổ phiếu hoặc cân bằng tích cực.

• Nếu bạn 45 tuổi, muốn tích lũy an toàn cho học phí con 4 năm sau → quỹ cân bằng trung lập hoặc trái phiếu trung hạn là hợp lý.

Bước 2: Hiểu và chấp nhận mức Rủi ro

Rủi ro là phần tất yếu trong đầu tư. Điều quan trọng không phải tránh rủi ro, mà là chọn mức rủi ro bạn có thể chịu được mà vẫn ngủ ngon.

Tham khảo thêm bài viết: Hiểu về rủi ro & mức độ chấp nhận rủi ro trong đầu tư

Cách nhận diện khẩu vị rủi ro:

Ví dụ: 

• Nếu bạn thấy NAV giảm 10% và mất ngủ → hãy chọn quỹ cân bằng hoặc trái phiếu.

• Nếu bạn bình tĩnh, hiểu rằng thị trường hồi phục theo chu kỳ → quỹ cổ phiếu là lựa chọn tốt.

Dragon Capital mang đến nhiều quỹ với chiến lược khác nhau, từ quỹ trái phiếu (DCBF,DCIP), quỹ cổ phiếu tăng trưởng (DCDS) đến quỹ cổ phiếu tập trung cổ tức (DCDE), giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư đa ng và phù hợp với khẩu vị rủi ro.

Theo Investment Risk Profiling 2020 của CFA Institute thì khả năng chịu rủi ro gồm hai phần là khả năng tài chính (financial capacity, khả năng tài chính để chịu được tổn thất mà không làm thay đổi mục tiêu sống) và thái độ cảm xúc (risk tolerance, thái độ cảm xúc và tâm lý của nhà đầu tư đối với sự bất định). Việc xác định đúng hai yếu tố này giúp tránh được đầu tư theo cảm xúc khi thị trường biến động. 

Bước 3: Thời gian đầu tư 

Một trong những nguyên lý cơ bản của đầu tư là rủi ro giảm dần theo thời gian nắm giữ.

Kinh nghiệm thực tế cho thấy, nhà đầu tư kiên trì trong khung thời gian trung và dài hạn ở mức 3–5 năm gần như luôn ghi nhận kết quả tích cực, kể cả khi thị trường có những pha điều chỉnh mạnh. Ngay cả với những người mới bắt đầu cách đây 1 năm, mức lợi nhuận quan sát được cũng tiệm cận 10% — minh chứng cho sức mạnh của tích lũy đều đặn và lãi kép theo thời gian.

Bước 4: Xác định Loại Quỹ phù hợp

Sau khi đã rõ mục tiêu – rủi ro – thời gian, bạn đã sẵn sàng chọn loại quỹ đầu tư.
Hãy xem đây là một tham khảo cho “bản đồ ra quyết định” của bạn:

Ví dụ:

• Nếu bạn có 200 triệu và muốn đầu tư trong 4 năm, nhưng sợ mất vốn thì Quỹ cân bằng bảo thủ hoặc trung lập sẽ hợp lý.

•  Nếu bạn đầu tư dài hạn trên 10 năm và chấp nhận rủi ro thì Quỹ cổ phiếu tăng trưởng hoặc hỗn hợp sẽ sinh lời tốt hơn.

Các tiêu chí nên xem khi chọn quỹ cụ thể

Sau khi xác định loại quỹ, hãy chọn một quỹ cụ thể dựa trên 5 tiêu chí thực hành phổ biến nhất:

Tham khảo chi tiết trong bài viết: Các tiêu chí cần biết khi lựa chọn chứng chỉ quỹ

Cách bắt đầu đầu tư quỹ đầu tiên

• Bước 1: Mở tài khoản đầu tư: có thể trực tiếp với Công ty quản lý quỹ, hoặc qua các đại lý phân phối như công ty chứng khoán hoặc fintech

• Bước 2: Chọn quỹ theo 4 bước nêu trên: Xác định mục tiêu → Rủi ro → Thời gian → Loại quỹ

• Bước 3: Đầu tư định kỳ bằng cách đặt lệnh SIP mỗi tháng 

• Bước 4: Kiên nhẫn và theo dõi mỗi 3-6 tháng để điều chỉnh danh mục khi mục tiêu thay đổi.

Hướng dẫn chi tiết mở tài khoản đầu tư tại Dragon Capital

Kết luận

Chọn quỹ đầu tiên là bước quan trọng để bạn xây dựng hành trình tài chính vững bền. Và hãy bắt đầu từ nhỏ, nhưng đều đặn. Điều quan trọng nhất không phải số tiền lớn, mà là duy trì liên tục. Hầu hết thành công trong đầu tư đến từ thói quen, không phải may mắn.

Sau khi hiểu rõ cách cách chọn quỹ, giờ đây bạn có thể cân nhắc các lựa chọn đầu tư an toàn phù hợp với mục tiêu. Chứng chỉ quỹ của Dragon Capital phân phối là một giải pháp lý tưởng. Đầu tư chứng chỉ quỹ cùng Dragon Capital ngay hôm nay để an tâm hướng tới mục tiêu tài chính dài hạn.

• Thanh khoản cao, dễ giao dịch: Giao dịch trực tuyến mọi lúc, mọi nơi với DragonX. Đầu tư từ 10,000 VND, rút vốn bất kỳ khi nào cần. NAV/CCQ được cập nhật hàng ngày để bạn theo dõi hiệu quả đầu tư liên tục.

• An tâm hơn: Quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia hơn 30 năm kinh nghiệm từ Dragon Capital, danh mục phân bổ rõ ràng giữa cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt, giúp NAV/CCQ tăng trưởng bền vững và minh bạch.

• Hiệu quả hơn: Không cần theo dõi thị trường hàng ngày, bạn vẫn có thể kỳ vọng lợi nhuận dài hạn cao hơn lãi suất tiết kiệm, đồng thời tận dụng quỹ có NAV/CCQ tăng trưởng ổn định theo thời gian.

• Linh hoạt đa dạng: Dragon Capital cung cấp nhiều quỹ với chiến lược khác nhau, từ quỹ trái phiếu (DCBF,DCIP), quỹ cổ phiếu tăng trưởng (DCDS) đến quỹ cổ phiếu tập trung cổ tức (DCDE), giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư đa ng và phù hợp với khẩu vị rủi ro.

Lưu ý: Thông tin trong bài viết chỉ mang tính tham khảo và có thể thay đổi theo từng thời điểm. Vui lòng truy cập các trang sản phẩm từ website Dragon Capital hoặc liên hệ các phương thức dưới đây:

• Zalo: https://zalo.me/dragoncapitalvietnam

• Hotline: 1800 1203