Sở hữu nhiều loại tài sản như bất động sản, cổ phiếu và vàng chưa hẳn là đa dạng hóa hiệu quả do tính tương quan cao và rủi ro thanh khoản. Bài viết phân tích tầm quan trọng của việc phân bổ tài sản theo vai trò—tăng trưởng, thu nhập và thanh khoản—đồng thời chỉ ra cách sử dụng quỹ mở để cân bằng danh mục đầu tư linh hoạt.

Thị trường biến động có nên giảm tỷ trọng cổ phiếu? Trước khi thay đổi danh mục, hãy tự hỏi mục tiêu dài hạn của bạn có thay đổi? Đọc ngay nguyên lý đầu tư kỷ luật tại đây.

Nghiên cứu lịch sử 22 năm dữ liệu từ quỹ DCDS chứng minh: Việc chọn ngày đầu tư tối ưu tạo ra khác biệt rất nhỏ (dưới 4%). Thay vì cố gắng dự đoán đáy thị trường, nguyên tắc cốt lõi giúp tối ưu hóa lợi nhuận là đầu tư ngay khi có tiền nhàn rỗi nhằm giảm thiểu tối đa "chi phí chờ đợi".

Thay vì "bán đỉnh mua đáy" – một chiến lược gần như bất khả thi và dễ làm mất tới 1/3 lợi nhuận dài hạn – người sở hữu tài sản lớn không rời bỏ thị trường để giữ tiền mặt. Thay vào đó, họ quản trị cấu trúc danh mục bằng cách: tiếp tục giải ngân đều đặn, tái cân bằng định kỳ và dịch chuyển một phần sang tài sản ổn định (như quỹ trái phiếu) nhằm bảo toàn thành quả và đạt mục tiêu tài chính dài hạn.

Các chuyên gia quản lý tài sản thường không nhìn vào một con số đơn thuần. Điều họ quan tâm là liệu cột mốc đó có đánh dấu một sự thay đổi trong cách tài sản được tạo ra hay không. Với nhiều nhà đầu tư, 1 tỷ đồng thường được xem là một cột mốc như vậy.

Những gia đình giữ được tài sản qua nhiều thế hệ thường không bắt đầu bằng việc tìm kiếm khoản đầu tư tốt nhất. Họ bắt đầu bằng việc xác định trước mục tiêu của từng phần tài sản và những nguyên tắc không được phá vỡ.

Áp lực tài chính khiến bạn dễ mắc kẹt trong những công việc không phù hợp hoặc không dám bước ra khỏi vùng an toàn.

11,8% người dùng DragonX đặt mục tiêu hỗ trợ cha mẹ — cao hơn cả mục tiêu nghỉ hưu. Đây cũng là mục tiêu ít người tính toán cụ thể nhất, và vì vậy thường được xử lý theo cách phản ứng thay vì chủ động.

Nghiên cứu DALBAR cho thấy lợi nhuận thực tế của nhà đầu tư cá nhân thấp hơn quỹ 1,5–3%/năm vì hành vi mua-bán theo cảm xúc. Đầu tư theo mục tiêu thu hẹp khoảng cách đó.

Quỹ cổ tức không thay thế hoàn toàn tiết kiệm nhưng là mảnh ghép tối ưu để phân bổ tài sản trung-dài hạn, giúp nhà đầu tư vừa bảo toàn dòng tiền, vừa không bỏ lỡ đà phục hồi của thị trường.

Làm thế nào để tài sản vừa tạo ra dòng tiền, vừa không ngừng tăng trưởng? Quỹ DCDE của Dragon Capital chính là câu trả lời với chính sách chia cổ tức tiền mặt đều đặn (4,9% NAV năm 2024). Đừng bỏ lỡ cơ hội gia tăng lợi nhuận và tối ưu hiệu suất đầu tư thông qua danh mục cổ phiếu chất lượng cao.

Khi thị trường điều chỉnh mạnh, câu hỏi quen thuộc lại xuất hiện: "Mua vào thời điểm nào là đúng?". Bài viết này không trả lời câu hỏi đó. Chúng tôi sẽ phân tích 75 trường hợp bắt đầu đầu tư theo chiến lược DCA (đầu tư một số tiền cố định mỗi tháng) qua ba sự kiện lớn của thị trường Việt Nam, không ai biết trước đáy ở đâu, và không ai được chọn thời điểm vào lý tưởng.

Chiến lược đầu tư DCA (Dollar Cost Averaging) — phương pháp được đánh giá phù hợp với nhà đầu tư không chuyên nghiệp, đặc biệt trong môi trường thị trường biến động.