: DCA là gì và vì sao đầu tư đều đặn hiệu quả hơn canh thị trường? Giải thích chiến lược trung bình giá cho người mới cùng chuyên gia Dragon Capital.

Tìm hiểu quỹ đầu tư là gì, cách quỹ đầu tư hoạt động, các loại quỹ phổ biến, lợi ích, rủi ro và cách lựa chọn quỹ phù hợp với mục tiêu tài chính.

etf-(exchange-traded-fund)-là-quỹ-hoán-đổi-danh-mục-tức-là-một-rổ-cổ-phiếu-hoặc-tài-sản-được-niêm-yết-và-giao-dịch-trực-tiếp-trên-sàn-chứng-khoán-giống-như-cổ-phiếu.-danh-mục-của-etf-thường-mô-phỏng-một-chỉ-số-cụ-thể-chẳng-hạn

Quỹ trái phiếu đầu tư phần lớn vào trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc chứng chỉ tiền gửi. Khi bạn mua chứng chỉ quỹ (CCQ), về cơ bản, bạn đang gián tiếp cho Chính phủ hoặc doanh nghiệp vay tiền. Quỹ sẽ nhận lãi định kỳ (coupon) và phân phối lại cho nhà đầu tư hoặc tái đầu tư tùy vào chiến lược đầu tư ban đầu mà Quỹ đã công bố.

Quỹ cổ phiếu (Equity Fund) là loại quỹ đầu tư mà phần lớn tài sản – thường trên 70% – được phân bổ vào cổ phiếu niêm yết. Đây là nhóm quỹ có tiềm năng sinh lời cao nhất trong các loại quỹ mở, nhưng cũng đồng thời có mức biến động lớn hơn. Ở Việt Nam, ví dụ như Quỹ DCDS của Dragon Capital hiện đầu tư hơn 90% danh mục vào cổ phiếu. Khi bạn đầu tư vào quỹ cổ phiếu, nghĩa là bạn đang sở hữu gián tiếp một rổ cổ phiếu được quản lý bởi các chuyên gia – những người thay bạn chọn doanh nghiệp, phân bổ tỷ trọng và theo dõi thị trường. 

Nếu trước đây, tích sản thường gắn liền với việc mua vàng hay bất động sản, thì tài sản tài chính đang mở ra một hướng đầu tư mới – linh hoạt, vốn ban đầu thấp và phù hợp với thế hệ có kỹ năng số. Tuy nhiên, không phải ai cũng có thời gian theo dõi thị trường chứng khoán mỗi ngày hay có đủ kiến thức chuyên môn để phân tích từng cổ phiếu do vậy, quỹ mở trở thành một giải pháp đáng cân nhắc.

Khi bắt đầu tìm hiểu về quỹ mở, nhà đầu tư thường bối rối trước hàng chục tên quỹ khác nhau nhưng thực tế, tất cả các quỹ mở đều có thể phân loại thành 3 nhóm chính rất đơn giản. Hiểu được 3 loại quỹ cơ bản này sẽ giúp bạn dễ dàng xác định được quỹ nào phù hợp với mục tiêu tài chính của mình.

NAV, viết tắt của Net Asset Value, Giá trị tài sản ròng, là từ xuất hiện thường xuyên nhất khi nói về Quỹ. Chúng ta sẽ tìm hiểu xem NAV là gì? Tại sao tăng giảm hàng ngày? Và làm sao biết NAV cao hay thấp để quyết định mua bán? 

Bạn đã bao giờ tự hỏi chuyện gì xảy ra với số tiền bạn vừa đầu tư vào quỹ mở không? Hôm nay chúng ta sẽ tìm hiểu cách thức hoạt động của quỹ mở qua 3 câu hỏi cốt lõi.

Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ các chỉ số cơ bản về quỹ và cách đọc báo cáo hiệu suất quỹ

Quỹ cân bằng đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu trong cùng một danh mục. Nhờ đó, phần trái phiếu đóng vai trò giữ sự ổn định, còn phần cổ phiếu mang lại tiềm năng tăng trưởng. Tỷ lệ phân bổ giữa hai loại tài sản này không cố định mà tùy thuộc chiến lược từng quỹ, ví dụ 60% cổ phiếu 40% trái phiếu, hoặc 50/50. Nhờ cấu trúc này, quỹ cân bằng mang lại mức lợi nhuận kỳ vọng cao hơn quỹ trái phiếu, nhưng rủi ro thấp hơn quỹ cổ phiếu – phù hợp cho mục tiêu đầu tư trung và dài hạn. 

Quỹ mở (Open-ended Fund) – một hình thức đầu tư mà nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ, có thể dễ dàng mua/bán lại cho công ty quản lý quỹ bất kỳ lúc nào, với vốn và thời gian hoạt động không giới hạn, được quản lý chuyên nghiệp và đầu tư đa dạng vào cổ phiếu, trái phiếu, giúp đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro.

Không cần vốn lớn để bắt đầu đầu tư. Tìm hiểu vì sao thời gian bắt đầu và tính kỷ luật đều đặn quan trọng hơn số vốn ban đầu.

NAV là gì và vì sao quan trọng với nhà đầu tư quỹ mở? Tìm hiểu cách tính giá chứng chỉ quỹ (NAV) và ý nghĩa của chỉ số này.

Chứng chỉ quỹ là gì và hoạt động ra sao? Giải thích dễ hiểu về bản chất, cách sinh lời và rủi ro của chứng chỉ quỹ mở cho nhà đầu tư mới.