Đầu tư theo mục tiêu: Goal-Based Investing (GBI) là chiến lược chuyển trọng tâm từ "tối ưu hóa lợi suất thị trường" sang "tối ưu hóa kỳ vọng cuộc sống". Thay vì hỏi "Tôi nên mua quỹ nào để lãi cao nhất năm nay?", Dragon Capita giúp bạn định hình câu hỏi: "Tôi cần bao nhiêu tiền, vào năm nào, cho việc gì?"

Nghiên cứu thực tế: Theo dữ liệu Hiệp hội Quỹ đầu tư Hoa Kỳ (ICI) năm 2024, 54% hộ gia đình Mỹ đầu tư qua quỹ tương hỗ, chủ yếu theo phương pháp goal-based — đây được xem là "xương sống" trong kế hoạch tài chính hộ gia đình tại các thị trường tài chính phát triển.