Khảo sát khẩu vị rủi ro (Risk Profile Assessment) là bộ câu hỏi giúp xác định mức độ một nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận biến động (lãi/lỗ) trong quá trình đầu tư. Kết quả khảo sát phân loại nhà đầu tư thành các nhóm như Thận trọng, Cân bằng, Tăng trưởng, Năng động — từ đó gợi ý danh mục quỹ phù hợp với từng cá nhân.

Vì sao nhà đầu tư mới cần làm khảo sát khẩu vị rủi ro?

1. Chọn đúng quỹ phù hợp với bản thân

Mỗi quỹ có mức rủi ro khác nhau:

• Quỹ trái phiếu (DCBF, DCIP): Rủi ro thấp, phù hợp NĐT thận trọng

• Quỹ cổ phiếu (DCDS, DCDE): Rủi ro cao hơn, tiềm năng sinh lời dài hạn lớn hơn

Nếu chọn sai quỹ so với khẩu vị, nhà đầu tư dễ hoảng loạn bán tháo khi thị trường giảm — dẫn đến hiện thực hóa thua lỗ và rời bỏ thị trường.

2. Tránh ra quyết định theo cảm xúc

Khảo sát khẩu vị rủi ro giúp nhà đầu tư hiểu rõ bản thân trước thị trường biến động. Giúp NĐT giữ được kỷ luật và không bị cuốn theo tin tức ngắn hạn.