E1VFVN30 là gì?
E1VFVN30 là mã giao dịch trên HOSE của Quỹ ETF DCVFMVN30, quỹ hoán đổi danh mục do Công ty Quản lý Quỹ Đầu tư Dragon Capital Việt Nam (DCVFM) quản lý. Quỹ nắm giữ rổ cổ phiếu theo đúng cơ cấu của chỉ số VN30 và niêm yết chứng chỉ quỹ để nhà đầu tư mua bán trong phiên như một cổ phiếu. Đây là quỹ ETF nội địa đầu tiên trên thị trường Việt Nam, thành lập ngày 18/09/2014, và hiện là một trong những ETF có quy mô lớn nhất sàn.
Mục tiêu của quỹ không phải vượt thị trường mà bám sát chỉ số với sai số thấp nhất có thể, sau khi trừ phí. Nhà đầu tư mua E1VFVN30 vì muốn có lợi suất của nhóm dẫn dắt thị trường mà không phải chọn và cân lại từng cổ phiếu. Khái niệm và cơ chế vận hành chung của ETF nằm ở bài quỹ ETF là gì.
Chỉ số VN30 và rổ cổ phiếu của quỹ
VN30 là chỉ số do HOSE xây dựng gồm 30 cổ phiếu có vốn hoá thị trường và thanh khoản lớn nhất, sau khi loại các mã không đạt tỷ lệ tự do chuyển nhượng. Rổ được xem xét định kỳ hai lần mỗi năm, tỷ trọng mỗi cổ phiếu bị giới hạn để không mã nào chi phối chỉ số. Quỹ mô phỏng phiên bản tổng lợi nhuận VN30 TRI, tức đã tính cả cổ tức tái đầu tư, nên hiệu suất trong bảng số liệu so với VN30 TRI chứ không so với VN30 giá.
Vì rổ trải rộng nhiều ngành với trọng số lớn ở ngân hàng, bất động sản và tiêu dùng, E1VFVN30 biến động gần với thị trường chung hơn hai quỹ ETF còn lại của Dragon Capital. Khác biệt giữa ba chỉ số nằm ở bài VN30, VN Diamond và VN Midcap.
E1VFVN30 phù hợp với ai?
Nhà đầu tư muốn một vị thế "cả thị trường" làm lõi danh mục, mua đều theo tháng và giữ dài hạn; xem cách thiết lập ở bài đầu tư ETF định kỳ.
Nhà đầu tư đã có tài khoản chứng khoán, quen đặt lệnh và muốn chủ động thời điểm mua bán trong phiên.
Nhà đầu tư cân nhắc giữa quỹ mở chủ động và ETF: bảng đối chiếu nằm ở bài so sánh quỹ ETF và quỹ mở.
Phí và chi phí khi nắm giữ E1VFVN30
Phí quản lý của quỹ theo bản cáo bạch là 0,65%/năm, đã được trừ dần vào NAV hằng ngày. Ngoài phí quản lý, tổng chi phí hoạt động của quỹ còn gồm phí giám sát, lưu ký và các chi phí khác, công bố trong báo cáo định kỳ; cách đọc con số này ở bài phí quỹ ETF và TER là gì. Khi giao dịch, nhà đầu tư trả thêm phí giao dịch của công ty chứng khoán (0,03% trên DragonX) và thuế bán 0,1%.
Cách mua E1VFVN30 trên DragonX
E1VFVN30 niêm yết trên HOSE nên được mua bán như một cổ phiếu: đặt lệnh theo mã, khớp theo giá thị trường trong phiên, lô chẵn 100 chứng chỉ quỹ, thanh toán T+2. Trên ứng dụng DragonX, nhà đầu tư mở hoặc liên kết tài khoản chứng khoán tại KIS Việt Nam ngay trong luồng đặt lệnh, rồi chọn E1VFVN30 và đặt lệnh mua. Phí giao dịch trên DragonX là 0,03% giá trị lệnh; lệnh bán chịu thêm thuế thu nhập cá nhân 0,1% theo quy định.
Trước khi đặt lệnh, so giá đang khớp với iNAV để tránh trả phần bù cao hơn giá trị rổ; ưu tiên lệnh giới hạn ở những phút đầu phiên. Quy trình từng bước, số vốn tối thiểu và các lỗi thường gặp nằm ở bài cách mua chứng chỉ quỹ ETF; thao tác trên ứng dụng xem hướng dẫn giao dịch quỹ ETF trên DragonX.
Rủi ro cần hiểu trước khi mua E1VFVN30
Rủi ro thị trường: giá chứng chỉ quỹ đi theo rổ cổ phiếu, thị trường giảm thì NAV giảm tương ứng; quỹ không có cơ chế phòng thủ như quỹ chủ động.
Rủi ro tập trung theo vốn hoá: 30 mã lớn không đại diện cho toàn thị trường; giai đoạn cổ phiếu vừa và nhỏ dẫn dắt, VN30 có thể đi sau VN-Index.
Chênh lệch giá và iNAV: khi thanh khoản mỏng hoặc thị trường biến động, giá khớp có thể lệch khỏi giá trị rổ; phần bù trả khi mua là chi phí mất ngay.
Sai số mô phỏng: lợi suất quỹ thường thấp hơn chỉ số một khoảng tương ứng phí và chi phí giao dịch; xem sai số mô phỏng của ETF là gì.
Phân tích đầy đủ sáu nhóm rủi ro nằm ở bài rủi ro khi đầu tư ETF.
Câu hỏi thường gặp
Hỏi: E1VFVN30 có trả cổ tức không?
Đáp: Quỹ tái đầu tư cổ tức nhận từ cổ phiếu trong rổ vào NAV thay vì chi trả tiền mặt định kỳ; chính sách cụ thể theo điều lệ quỹ và bản cáo bạch.
Hỏi: Mua E1VFVN30 cần bao nhiêu tiền?
Đáp: Lô chẵn tối thiểu 100 chứng chỉ quỹ, tương ứng giá thị trường của 100 chứng chỉ tại thời điểm đặt lệnh; lô lẻ từ 1 đến 99 chứng chỉ áp dụng cho lệnh giới hạn.
Hỏi: E1VFVN30 khác gì quỹ mở cổ phiếu của Dragon Capital?
Đáp: E1VFVN30 mô phỏng chỉ số và mua bán trên sàn theo giá thị trường; quỹ mở như DCDS do chuyên gia chọn cổ phiếu và mua bán trực tiếp với công ty quản lý quỹ theo NAV cuối ngày.
Tìm hiểu sâu hơn
Thông tin trên trang mang tính tham khảo, không phải lời chào mua hay khuyến nghị đầu tư. Số liệu NAV, quy mô và hiệu suất lấy từ công bố của công ty quản lý quỹ và được cập nhật tự động; nhà đầu tư đối chiếu với bản cáo bạch và báo cáo quỹ trước khi quyết định.
